قدم ابتدایی برای اینکه هر فردی اقدام به سرمایه گذاری در ابزارهای گوناگون آن نماید این است که بداند چه تیپ شخصیتی برای سرمایه گذاری دارد تا بداند که در چه نوع ابزاری می بایست سرمایه گذاری نماید و این موضوع شناسایی تیپ شخصیتی سرمایه گذاری افراد به انواع ریسک پذیر و ریسک گریز تقسیم می شود، ابزارهایی که مناسب افراد ریسک گریز می باشند، ابزارهایی هستند که معمولا درآمدهای تضمین شده ای دارند و فاقد ریسک برای کسب آن درآمدها هستند، اما هرچه افراد ریسک پذیرتر می شوند، می توانند در ابزارهای سرمایه گذاری با ریسک بیشتر مانند اوراق سهام یا اوراق مشتقه سرمایه گذاری نمایند.
